A vállalati ügyfelek csekkfüzetet használnak, hogy pénzt kapjanak a banktól. Nincs egységes csekk-sablon minden bank számára, így minden pénzintézet önállóan fejleszt és nyomtat csekkfüzeteket. Ugyanakkor a könyv kialakításától függetlenül a csekkek tartalma gyakorlatilag minden pénzügyi és hitelintézetnél azonos.
A csekkfüzet megszerzéséhez nem kell sok dokumentumot benyújtania, vagy bonyolult eljárásokon kell keresztülmennie. Ha már megtörtént a folyószámlanyitás, a szervezetnek csak a megfelelő kérelmet kell benyújtania és egy könyvet kell kézhez kapnia, amelynek terjedelme általában 25-50 oldal elszámolási vagy készpénzes csekkekkel, a szervezet döntése alapján.
Mindenekelőtt a cégvezetésnek kell eldöntenie, hogy milyen csekkfüzetekre van szükség, és hány legyen. Lehetőség van egyszerre több könyv megrendelésére, vagy új kiírására, ha a csekkek elfogynak. Ahhoz, hogy megtudja, hány csekkfüzetre lehet szüksége egyszerre, egyeztessen bankjával a kifizetési összeghatárról.
Az Orosz Föderáció Pénzügyminisztériumának rendelete megállapítja a biztonsági szabályokat kormányzati szervezetek készpénzben. Jelen Szabályzatot egy melléklet egészíti ki, amely a csekkfüzet átvételére vonatkozó igénylőlap. A kereskedelmi bankokban a jelentkezési lap kissé eltér, de általában a kérelem szövegének az alábbi adatokat kell tartalmaznia:
A jegybank által javasolt jelentkezési lap valamivel rövidebb, de gyakorlatilag megismétli a fentebb leírtakat. Függetlenül attól, hogy a csekkkönyv tulajdonosa állami vagy zártkörű cég, a csekkkönyv kiállítására irányuló kérelemnek tartalmaznia kell annak adatait és a felhasználók adatait. Szigorú elszámoltathatóság dokumentuma lévén a csekkfüzet mindig két részből áll - egy letéphető (gerinc) és egy nem letéphető részből. A csonk valójában egy fizetőeszköz. A kitöltött letéphető rész azt jelzi, hogy a fizetés megtörtént. A csekk kitöltése során elkövetett hibákat a könyvelőnek rögzítenie kell.
Mert ennek a kijelentésnek A 896-os nyomtatványt az űrlap kitöltése után kell elküldeni a céget kiszolgáló banknak. A pályázatban a cég nevét hiánytalanul fel kell tüntetni, és a teljesítés időpontját is fel kell tüntetni.
A szöveg egy vagy több csekkkönyv kiadására irányuló kérelemből áll, és fel kell jegyezni, hogy mely könyvekre van szükség: készpénz, elszámolás, limitált, korlátlan. A pályázó cég vállalja, hogy gondoskodik a pénzkönyvek biztonságáról. A pályázaton szerepelnie kell a vezető és a könyvelő aláírásának. A banki dolgozók a kérelemben feltüntetik, hogy hány és milyen csekkkönyvet adtak ki, és mindenképp rögzítik a csekkszámokat. A jelentkezés az űrlap kitöltésének és aláírásának napjától számított 10 napig érvényes.
Köztudott, hogy a bank a vállalati ügyfelek számára biztosítja a készpénz csekken történő átvételét. Ugyanakkor minden bank kialakítja a saját formáját és kialakítását a csekkfüzetnek, mivel az országra vonatkozóan nincs törvényben meghatározott egységes csekk-sablon. A csekk tartalma azonban majdnem ugyanaz. A csekkfüzet kiadása és kiadása a pénzintézetek kiváltsága.
A megszerzéséhez nincs szükség bonyolult eljárások elvégzésére vagy sok dokumentum benyújtására. Ha egy adott bankban van folyószámla, arra a cég, cég szervezet nyújt be kérelmet az előírt formábanés megkapja a készpénzes tranzakciókhoz szükséges 25-50 oldalas csekkfüzetet. A vállalkozás igényeitől és jogi formájától függően - készpénzes csekkel vagy elszámolási csekkel.
Menedzsment intézkedések a kérelem benyújtása előtt
Először is el kell dönteni: milyen csekkfüzetekre van szüksége a cégnek, milyen mennyiségben, hiszen több is megengedett. Megteheti másként is: minden alkalommal adjon be új pályázatot, amikor a könyv összes „oldalát” használja (előre megkérdezheti, hány lapot tartalmaz). Pénzügyi szempontból érdemes érdeklődni a kifizetési összeghatárról.
Jelentkezési lap csekkfüzet kiállítására
Az Orosz Föderáció Pénzügyminisztériumának az állami szervezeteknek nyújtott pénzeszközökről szóló rendelete által jóváhagyott szabályok a 2. számú mellékletet kínálják - egy csekkfüzet átvételére vonatkozó jelentkezési lapot. Néhány árnyalattal hasonló kérelmet nyújtanak be a kereskedelmi bankokhoz. A honlapunkról letölthető csekkfüzet kiállítására vonatkozó kérelemnek tartalmaznia kell:
Az Oroszországi Központi Bank a „Az Oroszországi Bank hitelintézeti és egyéb intézményei készpénzszolgáltatásairól szóló irányelvben jogalanyok» szinte azonos, csak valamivel rövidebb igénylőlapot kínál a bankoknak a készpénzes csekkkönyvek kiállítására. A pályázathoz csatolt egy szelvényt is, amelyen a csekkfüzetet kiállító pénztáros adatai és a kiadott könyvek száma szerepel.
Így a csekkkönyv kiállítására irányuló kérelem tartalmazza a legtöbbet fontos információ a tulajdonosokról és a felhasználókról, függetlenül attól, hogy állami vagy magánszervezetekkel és cégekkel állnak kapcsolatban. Ez egy szigorú számadási okirat, így a csekkfüzet tartalmaz egy letéphető részt, amely a fizetőeszköz, és egy kitöltött ellenlapot a fizetési művelet bizonyítékaként. A csekk hibás kitöltését a vonatkozó számviteli bizonylatok rögzítik.
A Sberbank a legnagyobb orosz bank. Nemcsak magánszemélyeket, hanem jogi személyeket is kiszolgál. A köztük lévő interakció nem csak bankfiókon keresztül történhet, hanem távolról is. Gyakran találkozhatsz kérdésekkel az írással kapcsolatban. Ennek minél pontosabb megválaszolásához a speciális eseteket külön kell figyelembe venni.
A cégekkel és egyéni vállalkozókkal való együttműködéshez számláikkal és partnereikkel gyakran használják a Sberbank Business Online rendszert. A bejelentkezéshez szükséges felhasználónév és jelszó kézhezvétele után az ügyfélnek az alábbi lehetőségek közül kell választania a végrehajtott tranzakciók megerősítéséhez:
A második lehetőséget a Sberbank ügyfelei sokkal gyakrabban használják, mivel ez lehetővé teszi, hogy maximálisan megvédje saját fiókját mások illetéktelen tevékenységeitől.
A tokenek számát a felhasználók száma határozza meg. Mindenképpen mindenkinek meg kell lennie a sajátjának. Ez azt jelenti, hogy ha 4 ember dolgozik egy vállalkozásban a Sberbank Business Online rendszerrel, akkor először 4 kriptográfiai kulcsot kell beszereznie a Sberbank szolgáltatási fiókjából.
A token lehetővé teszi a dokumentumok aláírását és a fiókjával való teljes körű együttműködést.
Ha rendelkezésre áll egy token, az ügyfél egy másik nagyon kényelmes rendszer felhasználójává válhat - E-számlázás. Lehetővé teszi az elektronikus dokumentumkezelést a vállalkozásban. Ezen a rendszeren keresztül jelentéseket küldhet a Szövetségi Adószolgálatnak és más hatóságoknak.
Ahhoz, hogy egy USB formátumú digitális tanúsítvány tulajdonosává váljon, megfelelő kérelmet kell küldenie a Sberbank fiókjába, szabványos űrlapon, amely a Sberbank Business Online rendszerhez való csatlakozási szerződés mellékleteiben található. A dokumentum kicsi, és a következő információkat tartalmazza:
A végére a vezető és a főkönyvelő aláírását és átiratát, valamint pecsétet kell elhelyezni.
A dokumentum második részében átadás-átvételi igazolást állítanak ki, amely tartalmazza a tokenek sorszámát és költségét.
A kulcsok elvesztése vagy sérülése esetén a felhatalmazott személyeknek a Sberbank szolgáltatási fiókjához is fel kell venniük a kapcsolatot.
A Sberbank Business Online platformmal való együttműködéshez az ügyfél használja Személyes terület, amelyhez bejelentkezési név (azonosító) és jelszó szükséges. A platformmal való munka lehetővé teszi a jelszó megváltoztatását, ha szükséges. Erre a következő esetekben lehet szükség:
Többféleképpen módosíthatja jelszavát. Ezt a következő sorrendben teheti meg:
A jelentkezési lap nem nagy, a következő információkat tartalmazza:
A végén aláírást, pecsétet és a dokumentum elkészítésének dátumát kell elhelyezni. Ezt követően a banki szakember feljegyzéseket készít a kérelem elfogadásáról.
Egyes Sberbank-ügyfelek értetlenségüket fejezik ki amiatt, hogy ilyen esetekben fel kell venni a kapcsolatot a bankfiókkal. Hozzáférés visszaállítása a következőn keresztül telefon hívás ez lehetetlen, mert a szolgáltató szervezet törődik az ügyfél számláiban lévő információk és pénzeszközök biztonságával.
Néha, amiatt különböző okok, a jogi személyeknek és egyéni vállalkozóknak le kell zárniuk folyószámlájukat a Sberbanknál. Néhányan közülük nem tudják, milyen sorrendben kell cselekedniük.
Számukra ez az eljárás munkaigényesebb, mint az egyéni vállalkozók esetében. A saját fiók bezárásakor a következő sorrendben kell eljárnia:
Az egyéni vállalkozók számára a folyószámla lezárása sokkal egyszerűbb és gyorsabb, mint a jogi személyeknél. Az ügyfélnek csak tájékozódnia kell a számlán maradó pénzeszközökről, ki kell töltenie a megfelelő kérelmet, amelyben megjelöli a vonatkozó adatokat, ahová a többletet utalja (az egyenlegek és a jutalék különbsége).
A folyószámla lezárása csak akkor lehetséges, ha az egyéni vállalkozónak nincs tartozása a Sberbankkal szemben. Ha minden rendben van, akkor a banki szakember megfelelő értesítést ad ki, amelyet az adószolgálathoz kell eljuttatni.
A számlazárási kérelmet csak maga a vállalkozó vagy meghatalmazottja töltheti ki. Ezenkívül a második esetben ezt meg kell határozni az ügyfél és a Sberbank közötti megállapodásban.
A csekkfüzet sok vállalkozó és jogi személy munkaeszköze. Lehetővé teszi a tranzakciók valós idejű végrehajtását. Sokan a Sberbankhoz fordulnak csekkfüzet regisztrálásához a kényelem és a könnyű használat miatt.
Létezik egy egységes formanyomtatvány 896. sz. Használja, beleértve a Sberbankot is. A Bank fenntartja a jogot, hogy ezen az űrlapon bármilyen olyan módosítást végezzen, amely nem mond ellent a meglévő szabványoknak.
Bármely bank csekkfüzet kiállítására irányuló kérelme a következő kötelező adatokat tartalmazza:
A banknak címzett kérelemben feltétlenül jegyezze fel, hogy ki lesz a felelős a csekkfüzet tárolásáért. Ott a felelős személy adatai is feltüntethetők.
A csekkfüzet beszerzése a Sberbanktól meglehetősen egyszerű, ehhez a következőképpen kell eljárnia:
A szolgáltatás igénybe vétele előtt tisztáznia kell, mekkora limitet vehet fel a folyószámlájáról csekken, a bank előzetes értesítése nélkül.
Nem szabad megfeledkeznünk arról, hogy a csekkkönyv egy teljes értékű fizetési bizonylat, amelynek tranzakciói közvetlenül kapcsolódnak a vállalat folyószámlájához. A felelősöknek be kell tartaniuk az iratkezelési szabályokat.
Még a kisebb pontokra is oda kell figyelni. Ha a csekket rosszul töltötték ki, akkor ki kell adnia új forma szigorú jelentés, míg a régi érvénytelen lesz. A csekken semmilyen javítást nem végezhet. Az ilyen papír automatikusan alkalmatlanná válik a Sberbank fiókban történő elfogadásra.
A csekkfüzet regisztrálásának folyamata meglehetősen egyszerű és egyértelmű. Ha a pályázat kitöltése nehézségekbe ütközik, bármikor kérhet mintát, és a mintának megfelelően bejegyzéseket tehet.
A csekkfüzet kiállítására vonatkozó kérelem elkészítése olyan esetekben szükséges, amikor a bankszámla tulajdonosa készpénzben szeretne pénzt átvenni róla.
Csekkfüzet alatt egy füzetbe tűzött készpénzes csekket kell érteni (általában 50 vagy 25 db), amelyek banki bemutatása után a folyószámla tulajdonosának lehetősége van készpénzt felvenni belőle. Ezt a dokumentumot leggyakrabban akkor használják, ha a vállalat vezetésének „készpénzt” kell kapnia a „számlára” pénzkibocsátásért, az alkalmazottak fizetéséért, az üzleti költségekért és egyéb aktuális szükségletekért.
FÁJLOK
A csekkfüzetet csak azután adják ki a számlatulajdonosnak, hogy külön kérvényt írt.
Maguk az értékpapírokhoz kapcsolódó és a könyvben szereplő csekkek jellemzőek, és két fő részből állnak. Az első az ellenlap, amely a regisztráció után a könyvben marad, és kötelező további tárolásnak van alávetve, a második pedig maga a csekk, amelyet átadnak a banknak (alapján pénzeszközöket bocsátanak ki).
A csekkek kitöltésére nagyon szigorú követelmények vonatkoznak, amelyek megszegése a „készpénz” átvételének ellehetetlenüléséhez vezet. Mindenkiben közös: csak egy fogantyú használata egy bizonyos színt(fekete, lila vagy sötétkék), a legkisebb foltok hiánya és különösen néhány komolyabb és nyilvánvalóbb hiba (ezek szintén nem javíthatók).
Minden információt a sor szélétől kell megadni, és a maradék szabad helyet két egyenletes, egyenletes vonallal át kell húzni. A dokumentumon aláírásra csak a vállalkozás azon dolgozói jogosultak, akiket a bankkal kötött megállapodásban megjelöltek, és akiknek az aláírása a bankban tárolt aláírási mintakártyán szerepel. Csak ha ezeket a szabályokat betartják, készpénz a csekkkönyv tulajdonosának kiállítják.
A csekket a kiállításától számított tíz napon belül be kell váltani.
A csekkekkel ellentétben általában a csekkfüzet érvényességi ideje semmilyen módon nincs korlátozva – addig használható, amíg el nem fogynak a lapok. Bizonyos esetekben azonban a dokumentumot kiállító intézmény határidőt szabhat a kérelem benyújtására. Sőt, ha egy szervezet valamilyen okból megszűnik, vagy egyszerűen bezár egy hitelintézetnél egy számlát, akkor a fel nem használt csekkfüzetet vissza kell juttatnia a banknak.
A csekkfüzet igénylése bármikor benyújtható. Leggyakrabban a vállalkozások és szervezetek képviselői közvetlenül a számlanyitás után hozzák létre az ilyen dokumentumokat - „készpénz” nélkül a legtöbb esetben meglehetősen nehéz elvégezni a vállalat tevékenységét. Ugyanakkor sok hitelintézet megköveteli, hogy banki szakember jelenlétében kérelmet készítsen.
Ha úgy találja, hogy kérelmet kell készítenie csekkfüzet kiállításához, olvassa el az alábbi tippeket, és nézze meg a példa űrlapot - ez alapján könnyedén elkészítheti saját dokumentumát
Először - Általános információ, amelyek minden ilyen papírra vonatkoznak.
A nyomtatványt közjegyzői meghatalmazás bemutatásával a számlatulajdonosnak vagy képviselőjének személyesen kell aláírnia.
Sőt, ha a beszédet a szervezet nevében tartják, akkor annak igazgatója és főkönyvelője. A kérelemre csak akkor kell bélyegezni, ha ez a norma szerepel a társaság számviteli dokumentumaiban, és szerepel a társaság és a számlája helye szerinti bank közötti megállapodásban.
A csekkfüzet iránti kérelem meglehetősen egyszerű dokumentum.
A csekkkönyv szigorú könyvelési forma, amelyet speciális szabályok szerint kell vezetni. Különösen az esetleges tűzesetekkel és lopással szembeni okmányvédelem normáinak betartása kötelező. Ehhez ki kell jelölnie a cég egyik alkalmazottját a csekkfüzet tárolásáért felelős személynek, és el kell helyeznie egy speciális széfbe. Miután a dokumentumban lévő lapok elfogytak, fel kell vennie a kapcsolatot a bankkal egy új csekkfüzet kiállítására vonatkozó kérelemmel.