Kérelem csekkfüzet kiállítására a VTB Banktól. Kérelem csekkkönyv kiállítására

A vállalati ügyfelek csekkfüzetet használnak, hogy pénzt kapjanak a banktól. Nincs egységes csekk-sablon minden bank számára, így minden pénzintézet önállóan fejleszt és nyomtat csekkfüzeteket. Ugyanakkor a könyv kialakításától függetlenül a csekkek tartalma gyakorlatilag minden pénzügyi és hitelintézetnél azonos.

A csekkfüzet megszerzéséhez nem kell sok dokumentumot benyújtania, vagy bonyolult eljárásokon kell keresztülmennie. Ha már megtörtént a folyószámlanyitás, a szervezetnek csak a megfelelő kérelmet kell benyújtania és egy könyvet kell kézhez kapnia, amelynek terjedelme általában 25-50 oldal elszámolási vagy készpénzes csekkekkel, a szervezet döntése alapján.

Mindenekelőtt a cégvezetésnek kell eldöntenie, hogy milyen csekkfüzetekre van szükség, és hány legyen. Lehetőség van egyszerre több könyv megrendelésére, vagy új kiírására, ha a csekkek elfogynak. Ahhoz, hogy megtudja, hány csekkfüzetre lehet szüksége egyszerre, egyeztessen bankjával a kifizetési összeghatárról.

Pályázati űrlap

Az Orosz Föderáció Pénzügyminisztériumának rendelete megállapítja a biztonsági szabályokat kormányzati szervezetek készpénzben. Jelen Szabályzatot egy melléklet egészíti ki, amely az átvételhez szükséges jelentkezési lap csekkönyv. A kereskedelmi bankokban az igénylőlap kissé eltér, de általában a kérelem szövegének az alábbi adatokat kell tartalmaznia:

• a kérelmezővel kapcsolatos információk;
• csekkfüzetek száma, amelyek mennyiségét jelzik;
• a csekkfüzet aláírási és használati jogával rendelkező munkavállaló adatai (útlevél adatai és beosztása).
• a munkavállaló cégvezetője által hitelesített aláírása.
• a cég tisztségviselőinek aláírásai.

A jegybank által javasolt jelentkezési lap valamivel rövidebb, de gyakorlatilag megismétli a fentebb leírtakat. Függetlenül attól, hogy a csekkkönyv tulajdonosa állami vagy zártkörű cég, a csekkkönyv kiállítására irányuló kérelemnek tartalmaznia kell annak adatait és a felhasználók adatait. A szigorú elszámoltathatóság dokumentuma lévén a csekkfüzet mindig két részből áll - egy letéphető (gerinc) és egy nem letéphető részből. A csonk valójában egy fizetőeszköz. A kitöltött letéphető rész azt jelzi, hogy a fizetés megtörtént. A csekk kitöltése során elkövetett hibákat a könyvelőnek rögzítenie kell.

Csekkfüzet igénylésének kitöltése

Mert ennek az állításnak A 896-os nyomtatványt az űrlap kitöltése után kell elküldeni a céget kiszolgáló banknak. A pályázatban a cég nevét hiánytalanul fel kell tüntetni, és fel kell tüntetni a teljesítés időpontját is.

A szöveg egy vagy több csekkkönyv kiadására irányuló kérelemből áll, és fel kell jegyezni, hogy mely könyvekre van szükség: készpénz, elszámolás, limitált, korlátlan. A pályázó cég vállalja, hogy gondoskodik a pénzkönyvek biztonságáról. A pályázaton szerepelnie kell a vezető és a könyvelő aláírásának. A banki dolgozók a kérelemben feltüntetik, hogy hány és milyen csekkkönyvet adtak ki, és mindenképp rögzítik a csekkszámokat. A jelentkezés az űrlap kitöltésének és aláírásának napjától számított 10 napig érvényes.

Ki gondolta volna híres mondat a „Nincs készpénzem, de tudok neked csekket írni” című amerikai filmből olyan népszerű lesz a valóságunkban. Valóban, ha nincs készpénze, mindig kiállíthat egy csekket a bemutatóra, és feltüntetheti rajta a megfelelő összeget. Azonban nem mindenki tudja, hogyan kell helyesen kitölteni. Egy csekkfüzet kitöltési mintát kínálunk.

Rövid információ a csekkfüzetekről

A csekkfüzetek egyfajta pénzügyi dokumentum, amely 25 vagy 50 lapból áll. Általában a könyv tulajdonosának bankszámlájához kapcsolódnak, és lehetővé teszik a készpénz nélküli fizetést, azzal a céllal, hogy azokat a hitelintézeteknél kiváltsák.

Maga a könyv vizuálisan egy kis, hosszúkás jegyzetfüzetre hasonlít. Minden oldal két részre oszlik. Ezek csekkek, amelyek közül az egyiket aláírják és átadják a banknak a meghatározott összeg utólagos kiállítása céljából, a második pedig egy másolat. Ő marad a könyvben, és egyfajta dokumentumként szolgál a jelentéshez, amikor a pénzeszközöket leírják a számláról. Könyvet úgy szerezhet be, ha megfelelő kérvényt ír a banknak. Hogyan kell kitölteni egy csekkfüzetet?

Mit kell írni egy könyvre vonatkozó pályázatba?

A jelentkezési lapon lehet egy letéphető „pénztárgép” szelvény és egy fő rész is, amelyen a következő adatok szerepelnek:

• a vállalkozás neve;
• a kérelem megírásának dátuma és hónapja;
• szervezet számlaszáma;
• kérjük, adjon 1 könyvet meghatározott mennyiség lapok (25-50);
• a könyv átvételéért felelős személy kezdőbetűi;
• könyvelők, közgazdász, pénztáros és bankvezető aláírása.

Így néz ki a csekkfüzet átvételére vonatkozó kérelem kitöltésének mintája.

Egyszerű szabályok a csekkfüzetek kitöltésekor

A csekkfüzeteket általában ugyanazok az emberek vezetik, azonos kézírással. A dokumentum űrlap kitöltése azonos színű tintát tartalmazó tollal történik. Ezért a tulajdonosa kezdetben válassza ki, hogy csak fekete, lila vagy kék tészta.

Másik fontos pont amikor könyvvel dolgozik az teljes hiánya javítások és hibák. Minden szót és részletet szigorúan fel kell tüntetni egy bizonyos sorrendbenés csak a számukra kijelölt oszlopokban. Szigorúan tilos a cellák és a gráf mezői felett beszélni. Ezenkívül minden üres csekkfüzet tartalmaz egy helyet a tulajdonos aláírásának és pecsétjének. Ebben az esetben a bankszámlája számát, a vállalkozás nevét vagy a vállalkozó kezdőbetűit kézzel írják le (a kitöltött letéphető gerinc végére), vagy magán a pecsét lenyomatán tüntetik fel.

Milyen fontos sorok vannak a csekken?

A könyvűrlap általában több sort tartalmaz, amelyek mindegyike a szerint van kitöltve meglévő szabályokat pénzügyi szervezet. Például a „…-ra kiállított készpénzcsekk” oszlopban először számokkal, majd szavakkal kell feltüntetni az összeget. Hogy nézzen ki egy csekkfüzet kitöltési mintája, az a képen látható.

A dokumentum kitöltésének dátuma és hónapja szintén szóval írva van. Abban az esetben, ha a csekk összegének megadásakor számokat használunk, a számok beírása előtt és után dupla aláhúzás kerül alkalmazásra. A „Kiadás” vagy „Kibocsátásra engedélyezem” oszlopban a címzett teljes neve szerepel.

Hogyan néz ki egy minta csekkfüzet?

A legtöbb bank által kibocsátott csekkkönyv megjelenése eltérő lehet. A kitöltési elve azonban szinte azonos. Nézzünk egy példát egy ilyen kialakításra.

Tehát kinyitjuk a könyvét, és egy üres űrlapot látunk. Egy minta csekkfüzetet ajánlunk figyelmébe. Két oldala van: elöl és hátul, valamint van egy vágóvonal és egy letéphető gerinc is. Először kitöltjük. Ehhez hajtsa végre a következő lépéseket:

• Az összeget számokkal jelezzük, például „150 000-ért = dörzsölje. 00 kopecks";
• megírjuk, hogy kinek adták ki a csekket;
• írja alá a felelős személyeket;
• írja be az átvétel dátumát, és írja alá a címzettet.

Így néz ki a csekkfüzet kitöltésének kész mintája.

Hogyan kell kitölteni a csekk űrlap elülső oldalát?

• a cég vagy magánszemély neve;
• csekkfiók bankszámlaszáma;
• mennyiség számokban;
• kiadás helye (város, helység);
• a kiadás dátuma és éve;
• a pénzügyi szervezet neve a társasági számlaszám feltüntetésével;
• a csekk címzettjének kezdőbetűi (például Ivanova Irina Petrovna);
• összeg szavakban;
• felelős személyek aláírása.

Kiadványunkban megtalálható egy minta csekkfüzet, melynek előlapja kitölthető.

Hogyan tölthetem ki a csekkűrlap hátoldalát?

A csekk hátoldalán egy kis tábla látható, amely a következő információkat tartalmazza:

• a kiadás célja (például utazási költségtérítés, ill bérek ilyen-olyan hónapra és évre);
• a kiadások összege;
• a felelős személyek aláírása;
• a csekk címzettjének aláírása;
• az átvételre bemutatott irat megnevezése a szám, a sorozat, a kiállítás dátumának és helyének feltüntetésével;
• a pénztáros, a könyvelő és az ellenőr aláírása.

Is ezt a mintát a csekkfüzet kitöltése egy letéphető szelvényt is tartalmaz, amelyen szerepel a feladott megbízás száma, a tranzakció dátuma és éve, valamint a főkönyvelő aláírása.

Miben különböznek a különböző bankoktól származó csekkek?

A csekk kitöltésének elve bármely bankban szinte ugyanaz, és van közös vonásai a fenti mintával. Azonban a formák a különböző bankok minden fontos információkat teljesen más sorrendben rögzíthetők, és a letéphető szelvény helye is változhat.

Összehasonlításképpen itt van egy példa a Sberbank csekkfüzet kitöltésére. Tehát ennek a pénzintézetnek a csekklapján van elülső és hátsó oldal is, a letéphető kupon pedig a jobb oldalon található. A nyomtatványon először a vállalkozás neve, majd a fiók folyószámlaszáma, a csekkszám, az összeg számokkal, majd a kiállítás helye, dátuma és éve szerepel. Ezután adja meg a Sberbank teljes hivatalos nevét, és a „Fizetés” oszlopban meg kell említenie a csekk címzettjét. Az alábbiakban a felelős személyek aláírása és pecsétje látható.

A "Szentpétervár" Bank (korábban "Európa") formájában a letéphető kupon a bal oldalon található, és az összes többi oszlop ugyanúgy megtalálható, mint a Sberbankban.

Mi a kitöltött csekk lejárati dátuma?

Minden kitöltött csekknek saját lejárati dátuma van. Úgy gondolják, hogy legfeljebb 10 nap telhet el a kitöltés és a pénzintézettel való kapcsolatfelvétel pillanatától számítva.

A csekkfüzet kiállítására vonatkozó kérelem elkészítése olyan esetekben szükséges, amikor a bankszámla tulajdonosa készpénzben szeretne pénzt átvenni róla.

Mit rejt a "csekkkönyv" kifejezés

Csekkfüzet alatt egy füzetbe tűzött készpénzes csekket kell érteni (általában 50 vagy 25 db), amelyek banki bemutatása után a folyószámla tulajdonosának lehetősége van készpénzt felvenni belőle. Ezt a dokumentumot leggyakrabban akkor használják, ha a vállalat vezetésének „készpénzt” kell kapnia a „számlára” pénzkibocsátásért, az alkalmazottak fizetéséért, az üzleti költségekért és egyéb aktuális szükségletekért.

FÁJLOK

A csekkfüzetet csak azután adják ki a számlatulajdonosnak, hogy külön kérvényt írt.

A csekkfeldolgozás finomságai

Maguk az értékpapírokhoz kapcsolódó és a könyvben szereplő csekkek jellemzőek, és két fő részből állnak. Az első az ellenlap, amely a regisztráció után a könyvben marad, és kötelező további tárolásnak van alávetve, a második pedig maga a csekk, amelyet átadnak a banknak (alapján pénzeszközöket bocsátanak ki).

A csekkek kitöltésére nagyon szigorú követelmények vonatkoznak, amelyek megszegése a „készpénz” átvételének ellehetetlenüléséhez vezet. Mindenkiben közös: csak egy fogantyú használata egy bizonyos színt(fekete, lila vagy sötétkék), a legkisebb foltok hiánya, és különösen a súlyosabb és nyilvánvalóbb hibák (ezek szintén nem javíthatók).

Minden információt a sor szélétől kell megadni, és a maradék szabad helyet két egyenletes, egyenletes vonallal át kell húzni. A dokumentumon aláírásra csak a vállalkozás azon dolgozói jogosultak, akiket a bankkal kötött megállapodásban megjelöltek, és akiknek az aláírása a bankban tárolt aláírási mintakártyán szerepel. Csak akkor szabadul fel a pénz a csekkfüzet tulajdonosának, ha ezeket a szabályokat betartják.

A csekket a kiállításától számított tíz napon belül be kell váltani.

A csekkkönyv érvényességi ideje

Ellentétben a csekkekkel, általában a csekkfüzet érvényességi ideje semmilyen módon nincs korlátozva – addig használható, amíg ki nem fogynak a lapok. Bizonyos esetekben azonban a dokumentumot kiállító intézmény határidőt szabhat a kérelem benyújtására. Sőt, ha egy szervezet valamilyen okból megszűnik, vagy egyszerűen bezár egy hitelintézetnél egy számlát, akkor a fel nem használt csekkfüzetet vissza kell juttatnia a banknak.

Mikor kell nyilatkozatot írni

A csekkfüzet igénylése bármikor benyújtható. Leggyakrabban a vállalkozások és szervezetek képviselői közvetlenül a számlanyitás után hozzák létre az ilyen dokumentumokat - „készpénz” nélkül a legtöbb esetben meglehetősen nehéz elvégezni a vállalat tevékenységét. Ugyanakkor sok hitelintézet megköveteli, hogy banki szakember jelenlétében kérelmet készítsen.

Az alkalmazás jellemzői

Ha úgy találja, hogy kérelmet kell készítenie csekkfüzet kiállításához, olvassa el az alábbi tippeket, és nézze meg a példa űrlapot - ez alapján könnyedén elkészítheti saját dokumentumát

Eleinte - általános információk, amelyek minden ilyen papírra vonatkoznak.

1. Először is, amikor kiválasztja a pályázat benyújtásának módját, vegye figyelembe, hogy több lehetőség közül választhat. Például a legoptimálisabb, ha egy sablon alapján állítja össze, amelyet egy hitelintézet szakemberei biztosítanak Önnek. Az is teljesen elfogadható, ha egy dokumentumot beleírunk bármilyen formában– ha ezt a lehetőséget megengedi az a szervezet, amelyhez a későbbiekben a kérelmet benyújtják. És végül használhatja az egyiket egységes formák, korábban kötelezően használhatók - kényelmesek, mert minden alapvető információt tartalmaznak, nem kell foglalkoznia az űrlap szerkezetével és tartalmával.
2. Másodszor, ha a kérelmet szabad formában készítik, akkor azt egy egyszerű papírra, bármilyen kényelmes formátumban (lehetőleg A4 vagy A5) meg lehet tenni. A jelentkezés lehetőség szerint számítógépen is kitölthető. elektronikus formában dokumentumot (utólagos nyomtatással), vagy kézzel írjon.

A nyomtatványt közjegyzői meghatalmazás bemutatásával a számlatulajdonosnak vagy képviselőjének személyesen kell aláírnia.

Sőt, ha a beszédet a szervezet nevében tartják, akkor annak igazgatója és főkönyvelője. A kérelemre csak akkor kell bélyegezni, ha ez a norma szerepel a társaság számviteli dokumentumaiban, és szerepel a társaság és a számlája helye szerinti bank közötti megállapodásban.

A csekkfüzet iránti kérelem meglehetősen egyszerű dokumentum.

1. Először is meg kell adni annak a szervezetnek a nevét, amelynek képviselője előkészíti.
2. Ezután rendeljen egy számot az űrlaphoz (ez nem mindig szükséges), és állítsa be a létrehozás dátumát.
3. Ezt követően meg kell adni a tényleges csekkfüzet kiállítási igényt, meg kell adni azt a számlaszámot, amelyről a tulajdonosa pénzt vesz fel.
4. Azonnal kötelezettséget kell vállalnia a dokumentum megfelelő megőrzésére, és jeleznie kell, hogy ki jogosult a csekkfüzet átvételére (azaz a szervezet képviselője).
5. Ezután ellenőriznie kell az aláírását.
6. Végül a nyomtatványt a cég igazgatójának és főkönyvelőjének alá kell írnia, és szükség esetén le kell bélyegeznie.

Hogyan kell csekkfüzetet vezetni

A csekkkönyv szigorú könyvelési forma, amelyet speciális szabályok szerint kell vezetni. Különösen az esetleges tűzesetekkel és lopással szembeni okmányvédelem normáinak betartása kötelező. Ehhez ki kell jelölnie a cég egyik alkalmazottját a csekkfüzet tárolásáért felelős személynek, és el kell helyeznie egy speciális széfbe. Miután a dokumentum oldalai elfogytak, új csekkfüzet kiállítása iránti kérelemmel kell kapcsolatba lépnie a bankkal.

Köztudott, hogy a bank a vállalati ügyfelek számára biztosítja a készpénz csekken történő átvételét. Ugyanakkor minden bank kialakítja a saját formáját és kialakítását a csekkfüzetnek, mivel az országra vonatkozóan nincs törvényben meghatározott egységes csekk-sablon. A csekk tartalma azonban majdnem ugyanaz. A csekkfüzet kiadása és kiadása a pénzintézetek kiváltsága.

Megszerzéséhez nincs szükség bonyolult eljárások elvégzésére vagy sok dokumentum benyújtására. Ha egy adott bankban van folyószámla, arra a cég, cég szervezet nyújt be kérelmet az előírt formábanés megkapja a készpénzes tranzakciókhoz szükséges 25-50 oldalas csekkfüzetet. A vállalkozás igényétől és jogi formájától függően - készpénzes csekkel vagy elszámolási csekkel.

Menedzsment intézkedések a kérelem benyújtása előtt

Először is el kell dönteni: milyen csekkfüzetekre van szüksége a cégnek, milyen mennyiségben, hiszen több is megengedett. Megteheti másként is: minden alkalommal adjon be új pályázatot, amikor a könyv összes „oldalát” használja (előre megkérdezheti, hány lapot tartalmaz). Pénzügyi szempontból érdemes érdeklődni a kifizetési összeghatárról.

Jelentkezési lap csekkfüzet kiállítására

Az Orosz Föderáció Pénzügyminisztériumának az állami szervezeteknek nyújtott pénzeszközökről szóló rendelete által jóváhagyott szabályok a 2. számú mellékletet kínálják - egy csekkfüzet átvételére vonatkozó jelentkezési lapot. Néhány árnyalattal hasonló kérelmet nyújtanak be a kereskedelmi bankokhoz. A honlapunkról letölthető csekkfüzet kiállítására vonatkozó kérelemnek tartalmaznia kell:

• információkat a pályázóról
• a szükséges csekkfüzetek és a bennük lévő oldalak számának feltüntetése
• a csekkek aláírási és felhasználási jogával megbízott munkavállaló adatai, útlevele adatai és beosztása
• aláírás megbízott, amelyet a vállalkozás vezetése igazol
• azon vállalkozás tisztviselőinek aláírása, amelynek nevében a kérelmezők eljárnak

Az Oroszországi Központi Bank a „Az Oroszországi Bank hitelintézeti és egyéb intézményei készpénzszolgáltatásairól szóló irányelvben jogi személyek» szinte azonos, csak valamivel rövidebb igénylőlapot kínál a bankoknak a készpénzes csekkkönyvek kiállítására. A pályázathoz csatolt egy szelvényt is, amelyen a csekkfüzetet kiállító pénztáros adatai és a kiadott könyvek száma szerepel.

Így a csekkkönyv kiállítására irányuló kérelem tartalmazza a legtöbbet fontos információkat a tulajdonosokról és a felhasználókról, függetlenül attól, hogy állami vagy magánszervezetekkel és cégekkel állnak kapcsolatban. Ez egy szigorú számadási okirat, így a csekkfüzet tartalmaz egy letéphető részt, amely a fizetőeszköz, és egy kitöltött ellenlapot a fizetési művelet bizonyítékaként. A csekk hibás kitöltését a vonatkozó számviteli bizonylatok rögzítik.

A készpénz banki átvétele csekk banknak történő bemutatásával történik.

A készpénzes csekk formáját törvény nem határozza meg, ezért minden banknak joga van saját formanyomtatványt kialakítani a szükséges adatok megőrzése mellett.

A csekkkönyv megszerzéséhez a szervezetnek megfelelő kérelmet kell benyújtania ahhoz a bankhoz, amely készpénz- és elszámolási szolgáltatásokat nyújt.

Általában egy csekkfüzet 25 vagy 50 oldalt tartalmaz, amelyek mindegyike két részből áll: magából a csekkből, amelyet be kell nyújtani a banknak, és az ellenlapból, amely a szervezetnél marad.

A készpénzes csekkfüzetet a főkönyvelő zár alatt tartja, a kifizetett és sérült csekkek ellenlapját (valamint magukat a sérült csekkeket is) legalább három évig a fiókban kell megőrizni.

Csekkfüzet kitöltése és vezetése

A csekket kizárólag kézzel (golyóstollal vagy tintával) és egy kézírással (azaz egy személy által) szabad kitölteni.

Az elülső oldal kitöltésekor kerülni kell a hibákat és a foltokat, mivel ebben az esetben a csekk érvénytelennek minősül. A sérült nyomtatványoknak a csekkfüzetben kell maradniuk, az ellenfóliára ragasztva, és az „elrontott” felirattal törölni kell.

A csekkfiók, azaz a folyószámla és csekkkönyv tulajdonosának nevét és számlaszámát a könyv banki kézhezvételekor, vagy a szervezet bélyegzőjének minden csekkre egyidejűleg történő rányomtatásával rögzítik.

A „Check... for...” sor jelzi (számokban), amelyre kibocsátják. Ebben az esetben a rubel összege előtt és után az üres helyeket két sorral át kell húzni.

A következő sor a csekk helyét (egyes bankoknál már kitöltve) és a kiállítás dátumát jelzi. Ebben az esetben a kiadás dátuma szerepel alábbiak szerint: dátum (számokkal), hónap (szavakkal) és év (számokkal).

A „Fizetés” szó után írja be annak a pénztárosnak (alkalmazottnak) a vezetéknevét, keresztnevét és családnevét, akinek a csekket kiállították. datív eset, és a szabad területet két vonallal áthúzzuk.

A következő sor szavakkal jelzi a csekken átveendő összeget. Az összeget a sorra behúzás nélkül írják (a legszélétől) és -val nagybetű, a szabad területet két vonallal áthúzzuk. Még néhány milliméteres behúzás sem megengedett. A „rubel” szót az összeg után szóban kell feltüntetni anélkül, hogy üres helyet hagyna. Ha a csekken szereplő összeget számokkal írták be kötőjellel a kopecka oszlopba, akkor az összeg szavakkal történő írása a „rubel” szóval végződik. Ha a „00 kopecs” megjelölést használták, akkor ezt a következő szavakkal kell használni: „Tizenhétezer-négyszáz rubel 00 kopecks”.

A csekket a csekkrajzoló szervezet első és második aláírási joggal rendelkező munkatársai írják alá, mindig tintával vagy golyóstollal.

Ezen alkalmazottak nevét és aláírását a ""-ben kell rögzíteni. Általában az első aláírás a szervezet vezetőjéhez tartozik, mint a hitelek menedzseréhez, a második pedig a főkönyvelőhöz. Hogy ne álljon meg pénzügyi tevékenységek hiányában két első és két második aláírást jelezhet a kártyán. Például:
Az első aláírás az igazgató, helyettes. igazgató.
A második aláírás a főkönyvelő, helyettes. főkönyvelő.

A bal oldalon alsó sarok A csekk elülső oldalán a szervezet pecsétjét helyezik el, melynek lenyomatát a kártyán is rögzítik. A nyomat nem lépheti túl a tervezett terület határait.

A hátoldalon a táblázat a kapott fogyasztás célját jelzi készpénz(a hozzájuk tartozó szimbólumok formájában), valamint a csekkrajzoló szervezet (akik erre jogosultak) dolgozóinak aláírását is elhelyezik. Ezt követi a pénztáros (a pénz átvevője) aláírása, amely megerősíti a csekken feltüntetett összeg átvételét.

Alsó rész hátoldal a címzett személyazonosságának megjelölésére szolgál. A csekket író könyvelő a megfelelő sorokba beírja annak a személynek az útlevéladatait, akit erre a csekkre pénz átvételére bíznak a bank operatív osztályának pénztárában.

Az alsó vízszintes vonal alatti helyet a banki alkalmazottak az ellenőrzésről, fizetési megbízásokról és a bank operatív részlegének pénztárán keresztül történő közvetlen készpénzfizetésről szóló megjegyzésekre használják.

Az ellenlap a csekkfüzetben marad, megerősítve egy bizonyos összegű csekk használatát. Az ellenlap elülső oldala akkor kerül kitöltésre, amikor a dokumentumot átadják a szervezet pénztárosának.

Jelzi:

• készpénzben fizetendő összeg a bankban;
• a csekk pénztáros részére történő kiállításának dátuma;
• a pénztáros (a pénzeszközök átvevőjének) vezetékneve és kezdőbetűi.

Az ellenlap elülső oldalát a csekket kiállító szervezet alkalmazottainak első és második aláírásával, valamint a címzett pénztárosával kell aláírni, az átvétel dátumának megjelölésével.

A pénztáros a kitöltött csekket bemutatja a bankpénztárosnak, aki ellenőrzi annak valódiságát (a helyes végrehajtást). Ha a tervezéssel kapcsolatban nincs észrevétel, a kezelő kivágja a jobb oldalon lévő vezérlőjelet felső sarokés átadja a címzettnek, maga a csekk pedig fizetésre átkerül a bank pénztárába.

A pénz átvevője átadja a bankpénztárosnak egy személyazonosító okmányt, átadja az ellenőrző pecsétet és megnevezi a befolyó végösszeget.

A bankpénztáros ellenőrzi a feltüntetett összeget a csekken feltüntetett összeggel. Ezután a csekk elülső oldalán egy speciális helyre ráragaszt egy ellenőrző bélyeget, és készpénzt ad ki a címzettnek, aki viszont a bank pénztárában ellenőrzi az itt kiállított összeget.

A folyószámláról történő készpénzfelvétel eljárása bankonként eltérő lehet. Egyes bankokban személyesen vagy telefonon kell készpénzt rendelni, a csekket a pénz átvétele előtti napon kell átadni az üzemeltetőnek.

A banktól kapott pénz a szervezet pénztárába kerül

Előző cikk: Mekkora a fénysebesség Következő cikk: Harmonikus rezgések Az oszcillációs frekvencia fizikai képlete